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2019-10-14 14:54 銀行貸款編輯
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  銀行為什么要管?很多時候,大家都是自己嚇唬自己。個人對個人的相互轉賬,公司對公司的相互轉賬,公司對個人的相互轉賬,針對銀行來說是最普通的日常業務,每天大額轉賬,不知道發生多少筆,如果銀行自己去管,是不是狗拿耗子多管閑事?

  銀行僅僅進行登記,并依據反洗錢系統自動上報,僅僅起到一個傳遞信息的作用。如果客戶是使用網銀進行轉賬,那么在網銀上填寫什么原因,就自動上報什么原因(客戶我是無感知的)。如果是在柜臺進行轉賬,那就請客戶在大額轉賬登記表上簽個字,填明轉讓原因就結束了。

  央行的反洗錢制度最早是針對刑事犯罪的,例如禁毒、走私,后面在2006年,才將金融犯罪,職務犯罪等納入進來。在反洗錢監察中,其實最重要的是針對于現金存入、現金取出、外匯匯款這三種業務的管理。至于相互銀行轉賬,業務不離開銀行體系,又不取現金,又隨時可以回溯查詢,是很難進行后續犯罪活動。登記備案留存后,一般是在其他方面發現了相關線索,才會使用上這條記錄,不會依據這條記錄去查詢其他方面。現在大家放心了吧。

  私對私轉賬1000萬,雖然在銀行某一支行不多見,但是針對某銀行總的業務量是不少的,有錢人的世界我們大家不懂啊。王思聰在成都吃個日料,花了1.5萬多塊錢,還仍然給了一個一星差評呢。所以別覺得銀行對這種轉賬會非常吃驚,會很緊張,其實是非常尋常的。假如在北上廣深進行房產交易,分分鐘買賣兩家相互轉賬都是幾百萬以上。

  銀行是一家企業,要服務客戶,要賺錢,他只會按照制度去上報,自己不會另起是非的!而且轉賬很難進行洗錢活動,這才是我們看到很多影片中大量藏匿現金的原因,就是因為轉賬很難掩蓋犯罪蹤跡,所以沒有犯罪分子會傻到用轉賬去進行留取證據。

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