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2019-10-15 18:26 理財規劃小編
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    私對私轉賬1000萬銀行會不會管?答案是肯定的,這種情況一定會被人民銀行反洗錢中心監控,如果是合法的只是監控,如果存在洗錢嫌疑,可能就會被凍結、處理。

    為什么有的“大老虎”家里會有上億的現金?就是他們知道把錢存到銀行里會被監控。如果你的賬戶資金存在突然增多、減少的情況,必然會引起資金流動,人民銀行的職責之一就是對資金流向進行監控。
 
    人民銀行規定,單筆超過5萬元,全天超過20萬元的賬戶就需要上報央行的監控系統,如果轉賬金額1000萬元,那肯定是被監控的,這種情況全國可能也沒有幾例。
 
    首先是你一天可能轉不了這么多資金,因為銀行對個人賬戶轉賬是有限額的,好像不能超過50萬元,如果你到銀行柜臺辦理,估計也要進行資料審核。
 
    其次,你的轉出賬戶里要積累1000萬資金也是有過程的,在你賬戶里達到1000萬元之前,你的賬戶其實已經被監控過了,你以前有沒有被監控、凍結、問話應該自己清楚。
 
    再次,你的轉出賬戶也不是憑空產生的,是老賬戶還是新賬戶這些都是很容易查到的,對以前的信息可以進行分析,如果連續從某個賬戶大額轉入資金,估計這個賬戶會被暫時凍結,需要持有者提交資料解凍。
 
    大額資金轉賬被監控是正常現象,1000萬元的私對私轉賬,哪怕你分成小額、多次交易,肯定也會被反洗錢中心監控,但是,只要來源合法,去向合理,就不用擔心。

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